3月15日，中国银行业协会张亮副秘书长出席由银行业理财登记托管中心举办的“3.15银行理财投资者教育保护交流会”并做致辞讲话。
张亮副秘书长指出，银行理财投资者教育工作意义重大：第一，投资者教育是理财业务顺利实现净值化转型的根本保障，通过广泛深入的投资者教育，逐步形成投资者“买者自负”的契约精神，形成全社会对理财净值化的真正认可，从而实现资管新规的顺利落地和整个理财行业的行稳致远。第二，投资者教育是实现金融消费者权益保护长效机制的“压舱石”，要充分认清投资者教育和消费者权益保护是一种相辅相成、共生互荣的关系。第叁，投资者教育是维护并形成良好资管生态环境的“助推器”，做好银行理财市场的投资者教育，提高投资者专业知识储备和金融素养，培育投资者理性的投资理念和风险防范能力，关乎资管市场生态环境的健康稳定。
张亮副秘书长介绍，开展银行理财投资者教育，需要将投资活动的生命周期划分为四个阶段，即：具备投资能力前的准备阶段、具备投资能力后的售前阶段、售中阶段和售后阶段，并将真实、准确、完整的信息披露贯穿应用于全过程；需要贯彻开展投资者教育的六项原则，即：无偏预期、公益传播、持续教育、分类管理、内容前瞻、层次多元，以及重视建立健全完整的法律制度体系等基础性工作。
最后，张亮副秘书长指出，中银协将在银保监会的指导下，加强与银登中心的协调合作，优化顶层设计和规划研究，多层次、多角度、多形式开展银行理财投资者教育工作，配合监管部门加强金融消费者合法权益保护,切实将理财投资者教育工作落到实处,促进银行理财稳健发展。如，依托银保监会银行业消费者权益保护宣传指定刊物《中国银行业》杂志开辟投教专门宣传阵地；建立“走进银行理财”专题知识库；继续协同各类会员主体做深做精银行理财及资产管理发展报告的权威研究与撰写，并及时向社会发布和解读；举办财富管理论坛和杰出财富管理师大赛，以及专题线上公开课，理财沙龙等投资者主题教育活动，形成持续投教文化。
中国银行业协会副秘书长张亮讲话
会议现场
