天美九一厂制作

    为切实有效防范电信诈骗行为，保障客户资金安全，启东农商行梳理完善防电信诈骗流程，守牢保护客户资金安全的最后防线。自年初以来，该市已累计发生电信诈骗案件百余起，而该行累计防范各类电信诈骗案件9起，其中：涉及10万元以上的1起，1-10万元的3起，1万元以下的5起，挽回客户资金损失35.47万元，未发生一起客户电信诈骗损失案。

    梳理"叁问二看一核对"流程。通过这一流程判断客户是否遭遇电信诈骗，提醒客户避免上当受骗。"叁问"：一问客户转(汇)出资金用途，二问是否知晓收款人情况，叁问是否了解接收账户信息；"二看"：一看前来办理业务的客户神色是否慌张、举止是否反常，二看客户是否持续接听电话；"一核对"：核对办理业务的客户所留信息是否合理。

    明确"六条硬性规定"。最大限度减少案件发生，遏制电信诈骗高发态势。一是所有跨省转账汇款到个人账户的，不论数额大小，必须安全提醒，让客户先行阅读《防范电信诈骗安全提示单》（以下简称《提示单》），并在《提示单》上签字确认后方可转账汇款；二是所有对公转账汇款数额超过10万元的，必须进行安全提醒，让客户先行阅读《提示单》，并在《提示单》上签字确认后方可转账汇款；叁是省内转账到个人账户超过1万元的，必须进行安全提醒，让客户先行阅读《预防电信诈骗安全提醒单》，并在《提示单》上签字确认后方可转账汇款；四是对提前支取并进行转账的，不论数额大小，必须安全提醒，让客户先行阅读《提示单》，并签字确认后方可转账汇款；五是柜面接待过程中发现有被骗可能的，要安全提醒和劝阻，劝阻不听的，中止转账汇款，报110由公安部门处置；六是对提前支取并转账至省外个人账户，声称借款给某某人、给某某人买房……，确实存在可疑的一律中止转账，并报110由公安部门处置。

    建立责任奖惩制度。该行将各支行防范电信诈骗提醒工作纳入日常安全保卫工作检查中进行检查。对风险提示工作不落实造成客户资金损失的，追究单位负责人和经办人责任；对有效开展客户风险提示、成功防范电信诈骗案件的员工给予奖励。