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聚焦百姓需求 打造有温度的投教陪伴

（浦银理财互联网理财业务投资者同行陪伴基地特色案例）

浦银理财有限责任公司成立于2022年初，成立两年来，浦银理财始终坚持“金融为民”的经营理念，专注打造“百姓身边的理财”品牌，脚踏实地，密切关注理财投资者投教陪伴需求，打造了线上线下共发力、内部外部强联手、内容丰富、持续陪伴的理财投资者线上教育基地。

一、基地建设情况

（一）多渠道并举，搭建浦银特色“百姓身边”理财投教陪伴基地

浦银理财立足“微信公众号”“视频号”“财富号”等线上平台，同时结合客户沙龙、渠道活动、财富论坛、主题快闪店、投教主题月等线下活动，打造了丰富多样、开放共享的投资者教育陪伴基地，让投教陪伴走进百姓身边，深入人心。

（二）强化专业投教人员支撑，确保基地高效运营

为健全投资者教育长效机制，持续提升投教基地运营水平，浦银理财组建了专业的投资者教育支撑团队，从公司投研、产物、品宣、消保、合规等队伍中选拔精英骨干，优化投教内容生产流程，严格把控原创投教内容质量，搭建了具有浦银特色且覆盖理财产物全生命周期的投教知识体系。

线上投教陪伴基地创设以来，累计已推出原创作品340余件，分别在浦银理财官方渠道、合作销售渠道等相关平台进行广泛传播，点阅量超130万人次。

二、基地内容建设及应用情况

（一）立足线上投教基地，精耕细作精彩纷呈

浦银理财基于微信公众号和财富号创设了《浦银观市》《浦银视点》《理财浦及课》《消保解忧浦》《浦银科普站》《浦银补习班》《消保靠浦说》等形式多样、内容多彩的线上投教栏目。综合运用短视频、漫画、贬5、动态图文等形式，分别针对“一老一小一新”等不同群体，提供差异化投教服务。投教内容由浦银理财投教团队原创，投教知识覆盖法律法规学习、监管政策解读、行业发展动态、理财知识讲解、风险解读、违法违规案例剖析等，让投教内容更加丰富多元，提升投资者阅读体验感和获得感。

1.《浦银观市》：参照日常百姓所熟知的“交通指示牌”设立，反映国内债券市场/权益市场/海外市场等当日涨跌情况及投资建议等，全年工作日每天持续刊发浦银观点，向投资者展现投资市场行业趋势，为投资者了解经济趋势和变化提供便利。

2.《浦银视点》：聚焦市场，每周为投资者传递前沿投资资讯和政策。分析法律法规、宏观政策指引，帮助投资者了解宏观经济政策与行业发展动态，便于及时调整投资策略，进行投资规划。栏目以精美长图文及音频播报相结合的方式呈现给投资者，致力为投资者答疑解惑，陪伴成长。自创设以来，累计推送215篇，累计点阅量近30万。

3.《浦银速评》：紧密结合市场动态，为投资者第一时间深入分析最新经济参考指标、重大经济政策动向及行情变化。通过研究部门对宏观数据、政策新闻的全天候监控，确保分析研究的及时性和原创性。

4.《理财浦及课》：浦银理财原创纯手绘投教长图漫画专栏，兼顾专业性和趣味性，遵循“寓教于乐、融学于趣”的投教宗旨，巧用打比方、谐音梗、小故事等向读者输出金融理财知识、投资策略等投教内容，其内容涵盖了各类投资工具、市场术语和交易规则的介绍，不仅有如颁笔滨、尝笔搁、笔惭滨等经济术语的趣味讲解，也包含了对银行理财净值波动原因的生动解读。自栏目创设以来，已累计推出30期，在浦银理财公众号上有超过22万人次的阅读，并多次受邀输出至母行及其他代销渠道础笔笔、微信公众号、微博等，吸引了为数众多的逢更必看、每期精读的忠实粉丝读者。

    5、《消保解忧浦》：借鲜活案例拆招各类陷阱，从保护客户（尤其是中老年银龄客户）需求出发，每月以丰富多样的手绘长图形式，通过以案说险，深入解析各种“花样百出”的诈骗手法，譬如“街边理财”、非法集资等，提醒投资者提升防诈意识，守好钱袋子，同时普及理财专业知识，帮助投资者树立正确的理财观念，远离金融投资陷阱。

    6、《浦银科普站》：探索国民教育，注重财商启蒙，面向青少年群体，普及理财基础知识。以幽默浅白的语言帮助青少年理解理财知识，提升投资技能，培养正确的理财理念。同时，根据如“法学研究生两天被骗250万”、“长租公寓事件”等社会热点，及时向青少年科普金融骗局套路，讲解现金流的重要性，引导树立健康的投资观念。该栏目每月更新，由浅入深的科普节奏，深受投资者青睐，累计阅读量超10万，是独具浦银特色的投教栏目之一。《不懂这些词，千万不要轻易理财》《10万块“买理财”遇到了骗子，怎么办》《一文看懂现金分红辞谤红利转投怎么选》等投教文章获得中国理财网转载。

7、《浦银补习班》：网罗优质理财知识科普内容，根据行业动态和热点，及时为投资者普及理财知识，将晦涩难懂的专业术语，以深入浅出的内容进行有效科普，帮助投资者理解理财打破刚性兑付的原因和进程，受到了投资者的一致好评。

图5 消保靠浦说

8、《消保靠浦说》：浦银理财内部双周刊，创设于2023年6月，旨在提高全员的消费者保护意识和投教陪伴意识，由浦银理财总经理书写刊前寄语，截止2023年末共刊发12期，及时向公司每位员工传递金融政策讯息、剖析典型案例，从内部源头落实投资者教育基础建设。为检验全员对消保工作及投教知识学习掌握情况，2023年四季度，公司组织了全体员工消保投教考试，通过率达百分百。

浦银理财坚持做“百姓身边的理财”，依靠投教资源优势，组织了多场 “浦银投教日活动”，分别走进乡村、社区、公司，开展投教互动活动，通过知识宣讲、有奖竞答、案例演练、派送理财投教攻略手册等形式，面对面向投资者普及金融理财知识，吸引了众多客户深度参与。 

图6 投教消保日活动

（叁）赋能渠道，助力传播专业投教资讯

浦银理财积极对代销渠道销售人员进行投教能力赋能，通过直播路演、专场活动、网点发放投教手册等形式，为渠道赋能，向投资者传播专业理财知识。

截至目前，2023全年开展线上路演超过70次，收听人数超过1.8万人，覆盖20多个合作渠道50余家分支机构，同时投教培训也走进线下渠道专场活动，累计为1千余位一线渠道销售人员进行了投教培训，助力销售人员将各种金融资讯、投资知识转化成生动、体系化知识，传递给广大投资者。

图7 投教渠道赋能专场

（四）创新投教模式，探索投教新形态

浦银理财注重在实践中积极探索投教新形态。近期，浦银理财联合浦东知名商圈，打造了消保投教主题快闪店活动。在活动现场向群众发放理财投教、反诈宣传等资料，同时在店内设置了“理财对对碰”“理财科普挑战”等系列趣味互动游戏，在活动宣传品及打卡照片中植入“投资金句”“反诈金句”，引导投资者加强学习，让理财知识在轻松愉快的氛围中广泛传播。

活动期间，投教消保主题快闪店现场带来超1万人次的投教知识曝光、超1千人次的深度参与，约70%的客户完整参与了互动游戏，用户在微博或小红书等平台转载宣传带来投教曝光约3万人次。创新型的尝试，突破了传统投资者教育的固有模式，为百姓提供了有趣有料、轻松的投教知识学习新体验，活动现场客户满意度调查好评率达百分百。

叁、积极响应监管关爱号召，缔造有温度的常态化教育陪伴

打造一个有温度的投资者教育陪伴基地是浦银理财始终坚持的初心与目标，并已将投教工作融入到公司日常工作运营之中，持续发声，保证每个工作日、每周、每月都能让投资者接收到来自浦银理财的投教陪伴。

同时，浦银理财积极响应监管关爱号召，在3·15期间举办“理财知识进乡村”活动；在“金融知识普及月”期间推出“汇聚金融力量”科普漫画、线下客户投教宣传活动；在特殊时期，如2022年四季度债市调整，浦银理财迅速推出《理财市场波动应对手册》《理财市场如何对“震”下药》系列内容，普及资管新规和产物净值化知识，提升理财投资者理性判断市场和产物风险能力，让客户感受到浦银理财不离不弃的温暖陪伴。