尊敬的Stephen Perry先生，各位来宾，女士们、先生们：
早上好！
很高兴能够参加今天的银行业反欺诈国际研讨会。48家集团俱乐部从1953年起一直致力于发展中英两国的贸易和友好往来，这次富有对话性和积极意义的研讨会，你们带来了这么多国际银行业反欺诈的专家，无疑会对我们的工作产生积极的影响和极大的帮助。
中国的银行体系正在经历一场历史性变革，这场变革无论在规模、速度及质效方面都取得了前所未有的成绩。同时我们也看到，金融领域的欺诈、腐败和犯罪仍然存在，并将会对中国经济的稳定增长和社会的和谐发展造成损害。胡锦涛主席在10月23日国际反贪局联合会第一届年会上指出，营造公平正义、清明廉洁、和谐稳定的良好社会氛围，是实现国家经济社会发展的必然要求，对促进世界的和平与发展也具有重要意义。
中国银监会成立以来，一直致力于预防与惩治银行体系的金融欺诈和金融犯罪。在银行业改革的过程中，我们深刻地认识到防范金融欺诈和犯罪依赖于健全的法律体系、良好的公司治理和严格的风险管控。因此，银监会首先积极参与防范欺诈、舞弊及惩治犯罪的法律法规的完善和修订工作。（1）在我们与其它部委的共同努力下，今年6月29日全国人大常委会通过了《刑法修正案》，增加了七项对银行业内部犯罪和外部欺诈进行制裁的条款；（2）我们还积极参与中国《反洗钱法》的制定，我相信这部于明年1月1日起实施的《反洗钱法》将对中国银行业体系的健康发展产生深远的影响；（3）全国人大常委会于两天前，也就是10月31日通过了《银行业监督管理法》修正案，赋予我们对涉嫌违法事项有关的单位和个人的相关调查权；（4）我们也将在明年进一步推动《非法金融机构和非法金融业务取缔办法》和《金融违法行为处罚办法》这两部行政法规的修订工作。
此外，中国银监会从2005年初开展了案件专项治理工作，努力推进银行业金融机构内部建立十个方面的制度的配套与联动，即：一是针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法；二是一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动；三是基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动；四是重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动；五是激励基层员工署名揭发违法违纪问题与对员工保护制度的配套建设联动；六是贷款三查的尽职调查与三查档案妥善保管责任制的配套建设联动；七是完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动；八是查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动；九是案件查处和相应的信息披露的制度建设联动；十是对基层操作风险管控奖惩并举的激励约束机制建设联动。通过以上措施的采取，案件防范与治理工作取得了明显成效，今年1至9月银行业金融机构累计发生诈骗案件67件，比上年同期减少30件；累计发生百万元以上大案37件，同比减少26件。
其次，我们也同时认识到，反金融欺诈和犯罪不能仅依靠银行业监管机构自身，我们要和银行业金融机构、其他金融监管机构以及刑事犯罪侦查、起诉、审判机关进行合作与配合，共同建立银行业反欺诈的教育、预防和惩处体系和机制。中国银行业金融机构正在建立诚信举报机制；中国银监会已经和中国证监会、中国保监会签署了监管合作备忘录；和公安部、最高人民检察院及最高人民法院的防范和惩治金融犯罪的合作机制也正在磋商之中；中国银行业协会也起草了倡导正直品行的银行业从业人员职业操守。
再次，金融欺诈和犯罪日益呈现出国际化的特点，因此，银监会需要与国外银行监管当局及反欺诈机构加强交流与合作，以共同构筑防范金融犯罪的坚强壁垒。合作的领域并不限于信息共享、调查配合及强制措施的采取。我们已经与包括英国在内的22个国家和地区的银行监管当局签订了双边监管合作备忘录，明确了在识别和打击垮境非法从事金融业务、金融违法和犯罪领域的合作机制。
女士们、先生们，银行业的反欺诈任务艰巨而复杂，在中国这样一个转型经济体当中更有其复杂性、历史性和艰巨性。但我们有充分的信心解决好这个问题。学习、借鉴国际上先进的做法和经验就是一个很好的渠道。因此，我要再次感谢48家集团俱乐部以及在座的法律和司法执行的专家，来和中国的银行同业分享反欺诈最新的经验和技术。
最后，预祝会议取得圆满成功！
谢谢各位。
二OO六年十一月二日
